2015年10月30日(農(nóng)歷2015年9月18日)，全國最大“地下錢莊”案揭秘虛設(shè)境外賬戶架洗錢通道。非法買賣外匯非法買賣外匯賺錢流程制圖數(shù)不清的銀行卡、U盾，還有各種各樣的印章……2015年10月30日晚，金華警方首次展示了他們在“9·16專案”中打擊地下錢莊取得的戰(zhàn)果，而照片中的這些，還只是一小部分。民警說，這只是繳獲的一部分證物，其他的，比如嫌犯交易記錄的數(shù)據(jù)，用A4紙打印，需要35000張紙，疊在一起有3米高?？梢悦鞔_的是，這是國內(nèi)迄今為止涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件?，F(xiàn)已查明的涉案金額就高達(dá)4100余億元，目前打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個，共打擊人員303人，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送起訴69人，移送外管局行政處罰203人。非法買賣外匯他和800多個賬戶有來往2014年9月，中國人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)，宇富物流有限公司等賬戶存在可疑情況，常有大額資金跨境轉(zhuǎn)移。9月16日，公安部經(jīng)偵局領(lǐng)導(dǎo)到浙江，將可疑線索交辦給金華市公安局，代號“9·16專案”，由金華公安負(fù)責(zé)偵破。這到底是條怎樣的線索?線索顯示，2013年1月來，一名趙姓男子，在香港注冊成立“宇富物流”等數(shù)十家公司。趙某是紹興人，38歲，暫住在義烏，初步查明，趙某利用離岸賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超過千億元。和趙某賬戶有來往的境內(nèi)賬戶多達(dá)800多個，涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市，浙江省內(nèi)主要涉及金華、紹興、寧波。這么大筆資金跨境轉(zhuǎn)移，是否存在違規(guī)違法問題?金華公安邀請金華人民銀行外匯管理部門專業(yè)人員和銀行金融專家，對賬戶進(jìn)行分析和偵查。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某警惕性很高，為人低調(diào)謹(jǐn)慎，業(yè)務(wù)上也做得滴水不漏。他公司里的電子資料都秘密保存，即使內(nèi)部人員也很難查閱，而客戶打進(jìn)來的資金，經(jīng)常被他“洗”個十來道?！八麜Y金進(jìn)行十幾道工序拆分、合并，最終轉(zhuǎn)移到國外。”民警說。地下錢莊一舉打掉8個團(tuán)伙凍結(jié)3000多個銀行賬戶半個月后，專案組大致摸清趙某團(tuán)伙組織架構(gòu)。這個團(tuán)伙共30多人，趙某系總指揮，具體資金由他妻子鄭某掌握，其他人分別負(fù)責(zé)網(wǎng)銀操作、會計、聯(lián)絡(luò)中介等，分工明確，團(tuán)伙成員之間有些還是家庭成員，關(guān)系牢固。調(diào)查趙某同時，民警也順利打進(jìn)趙某圈子，除趙某團(tuán)伙外，還有7個團(tuán)伙依附于趙某，或者干類似的非法買賣外匯勾當(dāng)。去年12月15日，在公安部統(tǒng)一部署下，金華公安出動343名警力，趕赴廣東、廣西、新疆等地，對非法買賣外匯錢莊的犯罪團(tuán)伙統(tǒng)一收網(wǎng)行動。這次行動搗毀犯罪窩點(diǎn)26個，查封、扣押一大批涉案財物，凍結(jié)銀行賬戶3000多個，凍結(jié)金額數(shù)億元。民警調(diào)取所有涉案賬號的交易數(shù)據(jù)，一共130多萬條，做成Excel表格，用A4紙打印，需要35000張才能全部打印完，疊在一起有3米高。民警說，這些交易記錄中，不乏億元以上交易，數(shù)額巨大。這次行動打掉非法買賣外匯團(tuán)伙8個，打擊人員303人，采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送起訴69人，移送外管局行政處罰203人?，F(xiàn)查明，該案涉案金額4100多億元，是目前國內(nèi)涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。一天賺100萬是怎么做到的?有個金華人全家出動干這個廣東人楊某是其中一個團(tuán)伙的頭目，今年46歲。楊某說，他以前是做外貿(mào)的，錢也賺到了，但是很辛苦，風(fēng)險也大。有次和朋友聊天，談起非法買賣外匯，楊某覺得可以一試，因?yàn)橹白鐾赓Q(mào)，對外匯結(jié)算等都比較了解。做進(jìn)去后，楊某覺得確實(shí)賺錢，每天平均收益都在5萬以上，最多一天居然達(dá)到100萬元。還有個團(tuán)伙頭目，讓民警印象深刻，他姓施，25歲，以前在金華開餐廳。后來，當(dāng)起外匯買賣“黃?！保笆聵I(yè)”做大后，把父母、女朋友、同村發(fā)小都拉進(jìn)來干。非法買賣外匯怎么賺錢?施某交代，他在香港注冊公司，在國內(nèi)銀行設(shè)有離岸賬戶，在國內(nèi)收取客戶人民幣后，在正常匯率基礎(chǔ)上加100個點(diǎn)，折算成美元，再把美元打到客戶指定賬戶上?！?00個點(diǎn)”是外匯交易術(shù)語，意思是指，比如某日人民幣兌美元是6.3000，加100個點(diǎn)就是6.3100，以出售100萬美元為例，黃牛加100點(diǎn)可獲利1萬美元。民警說，趙某等團(tuán)伙外匯交易手段主要有兩種：一種是利用境外購匯沒有限制的特點(diǎn)，將人民幣通過境外賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港一些銀行結(jié)匯后打給買家。另一種是借助境內(nèi)外賬戶，通過網(wǎng)銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨(dú)流轉(zhuǎn)，看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動，境外資金在境外流動，資金沒有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移，但通過境內(nèi)外“對敲”平賬方式，實(shí)際上達(dá)到為客戶跨境轉(zhuǎn)移資金的目的。有人靠這個騙政府出口獎勵民警說，地下錢莊已成為犯罪分子轉(zhuǎn)移貪污腐敗、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等各類犯罪案件資金的重要通道。由于地下錢莊經(jīng)營隱蔽，大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，嚴(yán)重擾亂國家金融資本市場秩序和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)，危及國家金融安全。而且，非法買賣外匯，還為其他犯罪提供便利。調(diào)查過程中，民警發(fā)現(xiàn)，和趙某有資金來往的潘某有問題，有多筆資金從寧夏相關(guān)部門打入潘某賬戶，備注為“出口獎勵資金”，金額高達(dá)2000萬元。經(jīng)調(diào)查，潘某其實(shí)是一個騙取政府出口獎勵的團(tuán)伙頭目。從2013年來，潘某團(tuán)伙在寧夏注冊了12家貿(mào)易公司，在沒有真實(shí)貿(mào)易情況下，通過深圳、大連、青島等地的報關(guān)行、貨運(yùn)代理公司購買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報關(guān)出口。然后，潘某向趙某購買外匯來制造出口收匯假象，騙取當(dāng)?shù)卣隹讵剟?000多萬元。目前，潘某等人以“詐騙罪”被逮捕。民警還發(fā)現(xiàn)一個姓俞的紹興人，頻繁向趙某購買美元，數(shù)額龐大，超過2000多萬元。民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，俞某為紹興某外貿(mào)公司部門經(jīng)理，與某襪業(yè)公司老板、會計勾結(jié)，在商定好虛開增值稅發(fā)票的相關(guān)點(diǎn)數(shù)后，簽訂虛假購貨合同，由該公司虛開增值稅發(fā)票，俞某以公司名義虛構(gòu)出口，也是通過向趙某購買外匯，制造收匯假象。從2012年以來，俞某虛開增值稅專用發(fā)票上億元，騙取國家出口退稅數(shù)千萬元。