2015年2月1日(農(nóng)歷2014年12月13日)，黃金佳涉嫌非法集資案?！半p方簽訂的是黃金買(mǎi)賣(mài)合同。本來(lái)應(yīng)當(dāng)是投資者向黃金佳購(gòu)買(mǎi)黃金，再把黃金存回黃金佳由其管理，投資者到期分享收益。不過(guò)，這一過(guò)程在黃金佳得到簡(jiǎn)化，投資者并不得到黃金再存回，而是直接簽署協(xié)議坐等收益?！秉S金佳投資集團(tuán)正式成立于2007年，總部位于河北廊坊市，是河北首家專(zhuān)業(yè)黃金投資機(jī)構(gòu)。公司在深圳、西安、重慶、大連等地開(kāi)設(shè)分公司數(shù)十家，宣稱(chēng)全國(guó)共有3000多家連鎖店。官方通報(bào)廊坊域內(nèi)6000人報(bào)案，報(bào)案金額11.04億元。2015年2月1日，黃金佳涉嫌非法集資案，全國(guó)共有36000余人報(bào)案，報(bào)案金額RMB53.9億。廊坊市公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)資金RMB28.28億元，扣押現(xiàn)金人民幣RMB1431.76萬(wàn)元，扣押黃金制品及樣品(待鑒定)488.96公斤、白銀制品及樣品(待鑒定)230.9公斤，扣押涉案車(chē)輛66臺(tái)，查封房產(chǎn)191套(包括廊坊黃金佳大廈內(nèi)部房產(chǎn)165套、黃金佳公司相關(guān)人員房產(chǎn)26套)，查封土地21.1萬(wàn)平方千米?！叭珖?guó)有36000余人報(bào)案，報(bào)案金額高達(dá)53.9億元?！?月31日，河北省廊坊市官方公布了對(duì)黃金佳投資集團(tuán)有限公司(下稱(chēng)“黃金佳集團(tuán)”)涉嫌非法集資犯罪案件的最新偵辦進(jìn)展情況，不過(guò)報(bào)案金額可能存在部分重復(fù)。2014年9月，黃金佳集團(tuán)被公安機(jī)關(guān)查封，眾多投資者紛紛報(bào)案。在眾多投資者眼中，黃金佳集團(tuán)已經(jīng)營(yíng)多年，為何會(huì)被突然查封?記者了解到，在全國(guó)打擊非法集資的核查中，黃金佳集團(tuán)被發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資。但在與當(dāng)?shù)卣臏贤ㄖ?，公司高管拒絕配合整改，反而趁機(jī)轉(zhuǎn)移財(cái)物并且一度失聯(lián)。出于保護(hù)更多投資者的利益，多地警方聯(lián)動(dòng)對(duì)黃金佳集團(tuán)依法進(jìn)行查封。目前，包括黃金佳集團(tuán)董事長(zhǎng)肖雪在內(nèi)的主要犯罪嫌疑人已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。紙上黃金高息攬存工商注冊(cè)資料顯示，黃金佳集團(tuán)成立于2007年3月，總部位于河北廊坊，經(jīng)營(yíng)范圍為“對(duì)房地產(chǎn)、酒店、工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)建設(shè)的投資；金銀制品的零售；第二類(lèi)增值電信業(yè)務(wù)中的呼叫中心業(yè)務(wù)”等。公開(kāi)信息還顯示，公司董事長(zhǎng)肖雪曾是全國(guó)三八紅旗手、河北省工商聯(lián)執(zhí)行委員、河北省青聯(lián)委員等。正如黃金佳集團(tuán)名稱(chēng)所示，公司最知名的當(dāng)屬黃金制品業(yè)務(wù)。在黃金佳的宣傳資料中，其稱(chēng)以“黃金佳迷你金條”，黃金佳標(biāo)準(zhǔn)金條、金錢(qián)銷(xiāo)售與回購(gòu)為主營(yíng)業(yè)務(wù)，將實(shí)物黃金的投資門(mén)檻降到最低，在深圳、西安、重慶、大連等地開(kāi)設(shè)分公司數(shù)十家。黃金佳一位前員工告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，黃金佳的各個(gè)門(mén)店內(nèi)的確均有黃金制品銷(xiāo)售。不過(guò)，最受投資者歡迎的，并不是買(mǎi)賣(mài)實(shí)物黃金，而是黃金佳推出的兩款投資產(chǎn)品。來(lái)自河北滄州的投資者張先生介紹，這兩種產(chǎn)品一種名為“中立倉(cāng)”，“類(lèi)似于銀行的活期存款，可以隨存隨取”，可以獲得一定的“倉(cāng)息”；另一種名為“內(nèi)部福利計(jì)劃”，投資者向黃金佳集團(tuán)購(gòu)買(mǎi)黃金約定投資為一年期，到期支付本息，如果提前贖回需要支付6%的違約金和管理費(fèi)。收益率隨投資金額不同分為三級(jí)。以一位投資者一年投資10萬(wàn)元為例，購(gòu)買(mǎi)中立倉(cāng)的月息為10.09‰，其存滿(mǎn)一年的收益率能達(dá)到12.10%；而購(gòu)買(mǎi)內(nèi)部福利計(jì)劃的年收益率為10.8%。表面上看后者并不劃算，但內(nèi)部福利還簽署附加條款可以得到一定的贈(zèng)金，10萬(wàn)元會(huì)有6000元的贈(zèng)金，購(gòu)買(mǎi)內(nèi)部福利計(jì)劃的實(shí)際年收益率高達(dá)16.8%，而中立倉(cāng)則沒(méi)有贈(zèng)金。張先生還告訴記者，雙方簽訂的是黃金買(mǎi)賣(mài)合同。本來(lái)應(yīng)當(dāng)是投資者向黃金佳購(gòu)買(mǎi)黃金，再把黃金存回黃金佳由其管理，投資者到期分享收益。不過(guò)，這一過(guò)程在黃金佳得到簡(jiǎn)化，投資者并不得到黃金再存回，而是直接簽署協(xié)議坐等收益。上述情況記者也從其他幾位投資人口中得到確認(rèn)。記者得到的一份內(nèi)部福利協(xié)議書(shū)中顯示，“只針對(duì)黃金佳集團(tuán)內(nèi)部轉(zhuǎn)正員工及員工親屬，不面向社會(huì)。”員工親屬認(rèn)購(gòu)前還需要填寫(xiě)《親屬關(guān)系確認(rèn)書(shū)》。有投資者表示，這種親屬關(guān)系很難去核實(shí)是否屬實(shí)。據(jù)廊坊市最新通報(bào)顯示，全國(guó)有36000余人報(bào)案，報(bào)案金額53.9億元，其中廊坊域內(nèi)6000人報(bào)案，報(bào)案金額11.04億元。涉嫌非法集資“黃金佳集團(tuán)在本地已經(jīng)經(jīng)營(yíng)好幾年了，之前還沒(méi)聽(tīng)說(shuō)出現(xiàn)過(guò)不能兌付的情況。公司大樓很氣派，在媒體上經(jīng)常能看到董事長(zhǎng)肖雪的報(bào)道?！睆埾壬Q(chēng)，正是出于這些考慮，才把自己的大部分身家都投了進(jìn)去，近200萬(wàn)元。2013年，河北省清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所工作通過(guò)核查，保留的19家各類(lèi)交易場(chǎng)所中，黃金佳投資集團(tuán)有限公司在列。一位接近當(dāng)?shù)卣娜耸肯蛴浾咄嘎?，隨著金融案件的增多，相關(guān)部門(mén)部署對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)的集資單位進(jìn)行徹查。正是在這一過(guò)程中發(fā)現(xiàn)黃金佳集團(tuán)涉嫌非法集資。而作為河北省的明星企業(yè)家，綜合考慮到社會(huì)影響等因素，政府方面曾出面約談肖雪，要求黃金佳集團(tuán)轉(zhuǎn)型。但肖雪本人轉(zhuǎn)移了部分資金，此后與多位高管同時(shí)失聯(lián)。為了保護(hù)更多投資人的利益，2014年9月18日，各地公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)對(duì)黃金佳的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及資產(chǎn)進(jìn)行查封，并對(duì)肖雪及其高管人員進(jìn)行追捕。2014年10月30日，廊坊市官方通報(bào)，初步查明黃金佳公司采取多種形式向社會(huì)非法吸收存款，主要用于支付集資者高息、業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)提成、各店面統(tǒng)一裝修等，其實(shí)質(zhì)是騙取公眾資金，用后期吸收的資金兌付前期資金本息。同時(shí)，肖雪及其親屬、親信使用集資款大量購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、豪華車(chē)輛。對(duì)于投資者最關(guān)心的資產(chǎn)查封及資金兌付情況，廊坊市官方在最新公告中公布了查封資產(chǎn)的具體情況：廊坊市公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金28.28億元，扣押現(xiàn)金人民幣1431.76萬(wàn)元，扣押黃金制品及樣品(待鑒定)488.96公斤、白銀制品及樣品(待鑒定)230.9公斤，扣押涉案車(chē)輛66臺(tái)，查封房產(chǎn)191套(包括廊坊黃金佳大廈內(nèi)部房產(chǎn)165套、黃金佳公司相關(guān)人員房產(chǎn)26套)，查封土地21.1萬(wàn)平方米。